「安定的な資産形成・資産承継を実現するための取組方針」及び取組状況
「お客さま本位」（フィデューシャリー・デューティー）の徹底

2019年6月14日
2024年6月26日改定
北洋証券株式会社

　北洋証券は、北洋銀行グループ経営理念「お客さま本位を徹底し、多様な課題の解決に取り組み、北海道の明日(あす)をきりひらく」のもと、お客さまの安定的な資産形成や資産承継の実現に向け、すべての役職員が一丸となり、お客さまへ最適なサービスをご提供するためコンサルティング能力の向上への取り組みを継続してまいります。
　2023年度までの取組状況について、金融庁の定める比較可能な共通KPIとともに報告いたします。

【取組方針１】お客さま本位に徹したコンサルティングの実践

＜具体的取組＞

（１）お客さまの多様なニーズにお応えするため、商品ラインアップの整備に取り組みます。

（２）投資一任運用サービス「北洋証券ファンドラップ・ON COMPASS+」により、ゴールベースアプローチに基づくお客さまの長期的・安定的な資産形成の実現に努めます。

（３）タブレットの提案ツールや各種販売用資料などを用いて、中長期的な資産運用の提案を行います。

（４）営業員向け研修や商品勉強会等の継続実施により、コンサルティングスキルの向上に努めます。

（５）お客さま本位の提案や販売が適切に行われているかについて、本部によるモニタリングを実施し、営業活動の質の向上に努めます。

【取組方針２】お客さまの利益を第一とした管理体制の強化

＜具体的取組＞

（１）お客さまに販売・推奨等する商品の選定時に、提供会社から申受ける手数料の水準等の取引条件について、商品選定・販売部門とは独立したコンプライアンス統括部（利益相反管理部署）が適切性を確認します。

（２）お客さまのニーズにお応えするため、当社で取扱いのない商品については、グループ会社等をご紹介する場合があります。そのような時には、お客さまからご紹介等にかかる同意を事前にいただきます。

【取組方針３】手数料の分かりやすい説明

＜具体的取組＞

（１）お客さまが負担する手数料等について、「契約締結前交付書面」「目論見書」「投信信託ラインナップ」等により、分かりやすく丁寧な説明に努めます。

（２）また、当社ホームページ上に「リスク・手数料等」の説明ページを掲載し、リスクや各種手数料の分かりやすい情報提供に努めます。

【取組方針４】重要な情報の分かりやすい提供

＜具体的取組＞

（１）お客さまの投資経験、金融知識などに合わせて、各種販売用資料や「重要情報シート」、又タブレットの提案ツールなどを活用し、分かりやすく丁寧な説明に努めます。

（２）ホームページ上に「上場有価証券等書面」や「契約締結前交付書面」の掲載を継続するほか、適宜更新し幅広い情報提供に努めます。

（３）提案に使用する「重要情報シート」、説明資料などは、継続的に見直しを行います。
重要情報シート（金融事業者編）はこちらをご覧ください。

【取組方針５】お客さまに寄りそったサービスの提供

＜具体的取組＞

（１）付加価値の高い商品提供を行うため、定期的に取扱い投信の評価を見直し、商品ラインナップの整備に努めます。

（２）ご高齢のお客さまに対する提案・販売を行う場合は、お客さまにとってふさわしい商品であるか等を慎重に検討するほか、販売後においてもフォローを適切に行います。

（３）各種資産運用セミナー、ホームページなどを通じ、資産運用に係る情報提供に努めます。

（４）非対面チャネルである「ダイレクト株式センター」「カスタマーサポートセンター」の充実を図ります。

【取組方針６】お客さま本位を実践するための体制構築

＜具体的取組＞

（１）各種研修・商品勉強会などを通じて、営業員のコンサルティング能力を有する人材の育成に努めます。

（２）外部評価機関（株式会社格付投資情報センター）による評価取得などを通じて、取組方針の定着度合を把握し、改善に取り組みます。

（３）預り資産残高を重視した評価体系の導入など、「お客さま本位の業務運営」をより実践していくための動機づけに取り組みます。

以上