「安定的な資産形成・資産承継を実現するための取組方針」及び取組状況
「お客さま本位」（フィデューシャリー・デューティー）の徹底

2019年6月14日
2023年6月28日改定
北洋証券株式会社

　北洋証券は、北洋銀行グループの一員として、お客さま本位の業務運営の徹底に向け、「安定的な資産形成・資産承継を実現するための取組方針」を策定し、6つの方針に基づき具体的な取り組みを実践してまいりました。
　2022年度までの取組状況について、金融庁の定める比較可能な共通KPIとともに報告いたします。

【取組方針１】お客さま本位に徹したコンサルティングの実践

取組状況

（１）お客さまのライフプランに基づいた資産運用をお手伝いするツールやコンテンツをホームページ上で提供しております。
お預かり資産は、直近2年度間で98億円、6.9％増加しております。

お預かり資産の推移(単位：億円)

（２）お客さまの安定的な資産形成の実現を図るため、当社が取扱う投資信託について複数の外部機関を用いスコアリング・評価し、お客さまへご案内する取り組みを継続しております。

（３）法定必須資格のほか、ファイナンシャルプランナー、犯罪収益防止等コンプライアンス関係オフィサー等、営業、管理に係る所要の資格取得を奨励しているほか、個別商品に係る外部研修や内部勉強会の実施を通じて、営業員の説明品質と提案力の向上に努めております。

（４）2021年1月より当社、同年12月から北洋銀行において投資一任運用サービス「北洋証券ファンドラップ・ON COMPASS+」の取扱いを開始、ゴールベースアプローチ・長期・分散・積立投資によるお客さまのライフプランの実現に向けた資産運用にお応えしております。

北洋証券ファンドラップ・ON COMPASS＋(2021/1から)

ラップ口座数・預かり資産の推移

（５）商品選定にあたっては、選定における評価方法のプロセスや考え方をホームページ上に明示し、お勧めしたい投資信託商品の大幅な見直しを実施、この1年間で83ファンド・（ホームページ開示・累計151）の新規販売を停止しております。

投資信託販売態勢の見直し

見直し前・279ファンド → 販売停止累計・151ファンド

現行お取扱い・128ファンド

北洋証券 投資信託ラインアップ

ファンド厳選・お預かり資産比較

（６）顧客本位の業務運営方針改正を受け、2021年4月商品審査管理態勢を刷新、審査ラインにおいて、保有リスクと勧誘対象となるお客さま属性・投資意向等の明確化、販売後の全先モニタリングによりコンサルティング活動の適切性確保を徹底しております。

【取組方針２】お客さまの利益を第一とした管理体制の強化

取組状況

（１）お客さま本位の弊害となる利益相反管理態勢につきましては、金融商品の取扱い、お取引に係る利益相反の有無、内容を適切に把握・管理するため、「利益相反管理基本方針」、「利益相反管理マニュアル」を制定し、利益相反管理統括部門（コンプライアンス部）等が手数料の水準、取引条件等について、適切性を検討・確認しております。

（２）当社で取扱いのない商品につきまして、北洋銀行グループ会社等をご紹介する場合は、関係管理規程に基づき、ご紹介先に係る取引内容等を事前にご説明、同意書を申し受け、利益相反管理を行っております。

（３）オーダー商品の組成に関しましては、クーポンや対象通貨に制限をかけリスクを抑制するほか、組成コストの明示、当社利益はお客さま利益を上限とする管理態勢を構築しております。また、昨年10月から、オーダー商品を承る際は、御経験、当該資産構成比の抑制等を観点とする事前審査制度を導入、商品リスクに対するお客さま保護、属性・投資意向等の管理徹底を図っております。

仕組債応需推移（単位百万円）

【取組方針３】手数料の分かりやすい説明

取組状況

（１）投資信託においては「投資信託説明書（交付目論見書）」および「目論見書補完書面」等を使用し、お客さまにご負担いただく各種手数料、役務内容等についてご説明しております。

（２）また、お取引に関するリスクや手数料、その他お取引に関する情報をホームページ上に掲載しているほか、「リスク・手数料等説明ページのご案内」リーフレットを作成・交付し適宜適切な情報提供に努めております。

（３）販売手数料等費用を明示、同種商品との比較を可能とする重要情報シートを適宜改正し、より丁寧な説明を行っております。

リスク・手数料等説明ページのご案内について

北洋証券 ファンド一覧

【取組方針４】重要な情報の分かりやすい提供

取組状況

（１）お客さまの投資判断に必要なマーケットレポート等の充実に取り組んでいるほか、株式ポートフォリオ分析ツールやタブレットを活用した資産運用提案ツールの導入により、お客さま御一人御一人に合った最適なアドバイスに努めております。

（２）ホームページ上に「上場有価証券等書面」、「契約締結前交付書面」を掲載し、お客さまが容易に書面内容を参照できる態勢としているほか、「リスク・手数料等説明ページ」を配置し、商品毎のリスクなど、重要な情報の分かりやすい提供に取り組んでおります。

（３）重要な情報の把握や同種の商品との比較が可能となる重要情報シートの活用・更新を図り、より丁寧な説明を行っております。
重要情報シート（金融事業者編）はこちらをご覧ください。
重要情報シート（個別商品編）はこちらをご覧ください。

【取組方針５】お客さまに寄りそったサービスの提供

取組状況

（１）お客さまに対する勧誘基準、属性に応じたガイドラインの制定、検証に加え、新商品の組成、審査につきましては、リスクの洗い出し、ご提案想定のお客さまの審査を実施し、取扱い後は、苦情等の有無、市況、損益、時価変動等、お客さま全先に係る日次、月次モニタリングを実施し適切性を補完しております。

（２）WEBを活用したお客様セミナー、各種コンテンツの活用による個別対応のほか、弊社ホームページによる資産運用に係る情報提供に努めております。

弊社ホームページコンテンツ

（３）新型コロナウィルスの感染拡大を受け、ご面談を含むお客さま対応は、お客さまのご要望を最優先しているほか、オンラインサービスの拡充に努めております。

（４）2021年11月からカスタマーサポートセンターを開設、株式に係る価格照会等各種お問い合わせ、利便性向上を図る体制を整備、事後アンケートで適格性の検証を実践しております。

【取組方針６】お客さま本位を実践するための体制構築

取組状況

（１）関係法規の改正による契約締結前交付書面の電子化対応に併せ、重要情報シート（金融事業者編）を全てのお客さまを対象に交付を開始したほか、職員向け各種会議、研修において、フィデューシャリー・デューティーの定着を目的とした啓蒙活動を継続、実施しております。

年間研修実績

• お客さまにお勧めする商品のリスク確認
• 適時の市場確認・分析
• 都度・課題となる遵守法規の確認
• お客さまの声を反映したロールプレイ
• 推奨資格のポイント確認等

直近年114の適時研修を実践しております。

（２）外部評価機関（株式会社格付投資情報センター）による顧客本位の投資信託販売会社評価において格付「A+」を取得しました。

以上